সব ব্যাংককে আগামী ১ এপ্রিলের মধ্যে হিসাব খোলার অভিন্ন আবেদন ফরম ও গ্রাহক পরিচিতি সম্পর্কিত ফরম অবশ্যই চালু করার নির্দেশ দিয়েছে বাংলাদেশ ফিন্যানশিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (বিএফআইইউ)। একই সঙ্গে মুদ্রাপাচার প্রতিরোধ আইন ২০১২-এর নির্দেশনা মোতাবেক গ্রাহকের সঠিক ও পূর্ণাঙ্গ তথ্য যথাযথভাবে সংরক্ষণ করতেও নির্দেশ দিয়েছে সংস্থাটি।
গত সোমবার কেন্দ্রীয় ব্যাংকের প্রধান কার্যালয় থেকে বিএফআইইউয়ের জারি করা সার্কুলার লেটারটি সব ব্যাংকের প্রধান নির্বাহীদের পাঠানো হয়। এতে বলা হয়, মুদ্রাপাচার ও সন্ত্রাসে অর্থায়ন প্রতিরোধ এবং এসংক্রান্ত ঝুঁকি মোকাবিলায় জারি করা হিসাব খোলার অভিন্ন আবেদন ফরম ও গ্রাহক পরিচিতি সম্পর্কিত ফরম বিভিন্ন আইনগত সংশোধন ও আন্তর্জাতিক মানদ-ের পরির্তনের সূত্রে হালনাগাদকরণের আবশ্যকতা বিবেচিত হওয়ায় তা হালনাগাদ করা হলো। নতুন নির্দেশনায় বলা হয়, জারি করা হিসাব খোলার অভিন্ন আবেদন ফরম ও গ্রাহক পরিচিতি সম্পর্কিত ফরম আগামী ১ এপ্রিলের মধ্যে অবশ্যই সব ব্যাংককে চালু করতে হবে। একই সঙ্গে মুদ্রাপাচার প্রতিরোধ আইন ২০১২-এর ২৫(১)(ক) ধারা মোতাবেক গ্রাহকের সঠিক ও পূর্ণাঙ্গ তথ্য যথাযথভাবে সংরক্ষণ করতে হবে। ব্যক্তিক ও অব্যক্তিকÑউভয় প্রকার হিসাব খোলার সময় ফরমে অবশ্যই লেনদেনের অনুমিত মাত্রা উল্লেখ করতেও বলা হয়েছে।
অভিন্ন এই ফরমে কী কী তথ্য নেওয়া হবে তার একটি নমুনা বিএফআইইউ থেকে সরবরাহ করা হয়েছে ব্যাংকগুলোকে। সব ব্যাংকের হিসাব খোলার ফরমে এই তথ্যাদি নেওয়ার ব্যবস্থা থাকতে হবে। কোনো ব্যাংক প্রয়োজনে অতিরিক্ত তথ্যাদি সংযোজন করতে পারবে। ফরম বাংলা অথবা ইংরেজি অথবা উভয় ভাষায়ই মুদ্রণ করা যাবে। তবে ফরমে আবশ্যিক ক্ষেত্রগুলোতে বাংলা ও ইংরেজি উভয় ভাষায়ই তথ্য সংগ্রহ ও সংরক্ষণ করতে হবে। ব্যাংকগুলোকে তাদের হিসাবসংশ্লিষ্ট শর্তগুলো নিজস্ব নিয়মানুসারে ফরমের সঙ্গে সংযুক্ত করতে হবে। শরিয়াহভিত্তিক ব্যাংকগুলো জারি করা ফরমে ব্যবহৃত শব্দের পরিবর্তে প্রচলিত ও সামঞ্জস্যপূর্ণ ইসলামী শব্দ ব্যবহার করতে পারবে। ব্যক্তিক হিসাবের ক্ষেত্রে আবেদন ফরমে বেনিফিশিয়াল ওনার বা নমিনির স্বাক্ষর সংগ্রহের বিষয়টি ঐচ্ছিক হিসেবে বিবেচিত হবে। তবে এ ক্ষেত্রে বেনিফিশিয়াল ওনার চিহ্নিত করে ব্যক্তি সম্পর্কিত তথ্য সংগ্রহ করতে হবে। আগামী ১০ এপ্রিলের মধ্যে এ বিষয়ে নেওয়া ব্যাংকগুলোর পদক্ষেপগুলো বিএফআইইউকে জানাতেও নির্দেশ দেওয়া হয়েছে।
বিএফআইইউয়ের কর্মকর্তারা জানিয়েছেন, হিসাব খোলার অভিন্ন আবেদন ফরম ও গ্রাহক পরিচিতি সম্পর্কিত ফরম চালুর নির্দেশনা আগে থেকেই ছিল। আগামী ১ এপ্রিলের মধ্যে সেটা সব ব্যাংককে অবশ্যই চালুর নির্দেশ দেওয়া হয়েছে নতুন সার্কুলার লেটারে।
