ডিজিটাল যুগে এ যেন এক রহস্যময় আর্থিক গল্প। গত মাসে কিভাবে উধাও হয়ে গেল বাংলাদেশ ব্যাংকের প্রায় ৮১ মিলিয়ন মার্কিন ডলার। যুক্তরাষ্ট্রের ফেডারেল রিজার্ভ ব্যাংক অব নিউইয়র্কের অ্যাকাউন্টে ছিল এসব টাকা। ইলেকট্রনিক পদ্ধতিতেই হাতিয়ে নেয়া হয় কেন্দ্রীয় ব্যাংকের রিজার্ভের টাকা। সূত্র: নিউইয়র্ক টাইমস।
সংশ্লিষ্ট কর্মকর্তারা এসব টাকা উদ্ধারে বিশ্বজুড়ে অনুসন্ধান চালিয়ে যাচ্ছেন। তারা এ ঘটনায় ফিলিপাইনের ত্রুটিপূর্ণ ব্যাংকিং পদ্ধতিকে দায়ি করছেন। পাশাপাশি বিশ্ব আর্থিক পদ্ধতিতে যে দুর্বলতাগুলো লক্ষ করা যাচ্ছে তা তুলে ধরছেন। কারণ এ দুর্বলতার ফলেই নিয়ন্ত্রকরা এমন বিতর্কিত লেনদেনের অনুমতি দিয়েছেন।
চুরি যাওয়া টাকা কিভাবে প্যাসিফিক দেশগুলোতে স্থানান্তর হয়েছে তা এখন অনুসন্ধান করছেন বাংলাদেশের তদন্তকারীরা। পাচারের পর এসব টাকা দিয়ে কী করা হয়েছে তাও তারা অনুসন্ধান করছেন। প্রথমত চুরির টাকা ফিলিপাইনের ব্যাংক থেকে দেশটির স্বল্প নিয়ন্ত্রিত ক্যাসিনোতে স্থানান্তর করা হয়েছে। এরপর যা ঘটেছে তা অজানাই রয়ে গেছে। এসব বিষয় তুলে ধরে ফিলিপাইন সম্ভাব্য দুর্নীতি ও মানি লন্ডারিংয়ে বেশ ঝুঁকিপূর্ণ বলে মনে করছেন যুক্তরাষ্ট্রের কর্মকর্তা ও বিশেষজ্ঞরা।
তারা নির্দিষ্ট করে বলেন, ফিলিপাইনের ক্যাসিনো শিল্প ক্রমেই বাড়ছে। আর অ্যান্টি মানি লন্ডারিং এর বেশিরভাগ নিয়মকানুন থেকেই এ ক্যাসিনো শিল্পকে অব্যাহতি দেয়া হয়েছে।
মনে হচ্ছে, ফিলিপাইন এক মার্কিন কর্মকর্তার কথা মনে ধারণ করে রেখেছে। সে কর্মকর্তা একবার তাদের বিশ্বের কিছু কঠিনতম ব্যাংক গোপনীয়তা আরোপের পরামর্শ দিয়েছিলেন। মূলত সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন ও করফাঁকি সম্পর্কে উদ্বেগ দেখা দেয়ার আগে এ পরামর্শ দেয়া হয়েছিল। আর এসময় দেশগুলো আর্থিক হাব হওয়ার প্রত্যাশায় গোপনীয়তার প্রতিশ্রুতিও দেয়।
বুধবার ফিলিপাইনের সিনেটর সার্জিও আর ওসমেনা এক সাক্ষাতকারে বলেন, আমাদের আর্থিক পদ্ধতি ফাঁক-ফকরে পরিপূর্ণ। যার কারণে জালিয়াতরা অর্থ পাচারের জন্য আমাদেরকে বেছে নিয়েছে। দশকের পর দশক ধরে আমরা এসব আইন সংশোধন করার চেষ্টা করছি। কিন্তু কংগ্রেসের মাধ্যমে তা করতে পারি নাই। সার্জিও সিনেটের ব্যাংক ও আথিক প্রতিষ্ঠানের প্রধান।
ইতিহাসে এটা অন্যতম বৃহত্তর ডিজিটাল চুরি। ইতিমধ্যে এ ঘটনা বিশ্বব্যাপি আলোড়ন সৃষ্টি করেছে। মঙ্গলবার বাংলাদেশ বাংকের প্রধান ড. আতিউর রহমান পদত্যাগ করেছেন। বাংলাদেশি কর্মকর্তারা যুক্তরাষ্ট্রের ফেডারেল ব্যাংক কর্মকর্তাদের দায়ী করেছেন।
ফেডারেল ব্যাংক জানিয়েছে, টাকা স্থানান্তরের অনুরোধ সরকারি চ্যানেলের মাধ্যমেই এসেছে। সম্ভবত বাংলাদেশের পক্ষ থেকে কোন নিরাপত্তা ভঙ্গের ঘটনা ঘটেছে। ফেডারেল ব্যাংকে যেসব কর্মকর্তা বিশ্বব্যাপি আর্থিক লেনদেনের বার্তা প্রদানকারী ব্যবস্থা ‘সুইফট’ পরিচালনা করেন, তারা বলছেন তাদের পদ্ধতিতে কোন সমস্যা ছিল না। তারা এটাকে বাংলাদেশ ব্যাংকের অভ্যন্তরীণ সমস্যা বলে পাল্টা অভিযোগ করেন।
চলতি সপ্তাহে ফিলিপাইনের আইনপ্রণেতারা স্থানীয় কয়েকটি ব্যাংকের সংশ্লিষ্ট কর্মচারীদের জিজ্ঞাসাবদ করেছেন। মূলত এ ব্যাংকগুলোতে বাংলাদেশ ব্যাংকের চুরি যাওয়া টাকা স্থানান্তর করা হয়। সিনেটের এ শুনানিতে ব্যাংক কর্মকর্তারা প্রশ্নের উত্তর দিতে অস্বীকৃতি জানানোর কারণে আইনপ্রণেতারা হতাশা প্রকাশ করেছেন। এসব কর্মচারী ব্যাংক গোপনীয়তা আইনের অজুহাত দিয়ে কোন উত্তর দিতে রাজি হননি।
এ অবস্থায় প্রকৃতপক্ষে অন্যায় কি ঘটেছে এবং কোথায় পদ্ধতি ভাঙা হয়েছে তা অস্পষ্ট রয়ে গেছে। তবে চুরির ঘটনায় পেছনে যারা ছিল তারা কিছু ভুল করেছে এবং হোঁচট খেয়েছে।
জালিয়াতরা ফেব্রুয়ারির শুরুর দিকে বাংলাদেশের ১০০ মিলিয়ন ডলার স্থানান্তরের অনুরোধ পাঠায়। এসব টাকা নিউইয়র্ক ফেডারেল ব্যাংকে গচ্ছিত রাখে বাংলাদেশ।
টাকা স্থানান্তর অনুরোধে একটি শব্দের বানান ভুল করে জালিয়াতরা। “ভড়ঁহফধঃরড়হ’ এর জায়গায় “ভধহফধঃরড়হ,” লেখে। ফলে আটকে যায় প্রায় ২০ মিলিয়ন ডলারের স্থানান্তর প্রক্রিয়া। এ ২০ মিলিয়ন শ্রীলঙ্কায় সরানোর চেষ্টা করা হয়। ফেডারেল ব্যাংক এ ভুলকে চিহ্নিত করতে পেরেছে নাকি ব্যর্থ হয়েছে তা এখনও স্পষ্ট নয়।
এ ৮১ মিলিয়ন ডলার ফিলিপাইনে স্থানান্তরে অপরাধীদের বাধা দেয়া হয়েছিল বলে জানা যায়। তা সত্ত্বেও টাকা সরিয়ে নিতে সক্ষম হয় তারা। এর ফলে ফিলিপাইনের আর্থিক নিয়ন্ত্রণের বিষয়ে ব্যাপক উদ্বেগ উঠে এসেছে।
ফিলিপাইন আমেরিকার একটি ঘনিষ্ঠ মিত্র। এছাড়া চীনের ক্রমবর্ধমান আঞ্চলিক শক্তি মোকাবিলায় মার্কিন প্রচেষ্টার একটি গুরুত্বপূর্ণ অংশ দেশটি। সাম্প্রতিক বছরগুলোতে ফিলিপাইন আন্তর্জাতিক মান অনুযায়ী বড় তহবিলের আদানপ্রদানে তথ্য উদঘাটনের প্রয়োজনীয়তা আনতে কাজ করেছে। মানি লন্ডারিং এর বিরুদ্ধে দেশটি আইন প্রণয়ন করেছে। পাশাপাশি লঙ্ঘনের দেখভাল করতে একটি নিবিঢ় পর্যবেক্ষক সংস্থা প্রতিষ্ঠা করেছে।
তবে বিশেষজ্ঞ ও মার্কিন কর্মকর্তারা বলছেন, অর্থ পাচারকারীদের ধরতে দেশটির অ্যান্টি মানি লন্ডারিং আইনে জটিলতা রয়ে গেছে।
একবছর আগে আর্থিক অপরাধের প্রতিবেদনে মার্কিন পররাষ্ট্র দপ্তর ফিলিপাইনের কঠিন ব্যাংক গোপনীয়তা আইনের সমালোচনা করে। এতে বলা হয়, দেশটির ক্যাসিনো শিল্পকে নিয়ন্ত্রণের অভাব রয়েছে। পাশাপাশি রিয়েল স্টেট, জুয়েলারি ও অলাভজনক প্রতিষ্ঠানের লেনদেন পর্যবেক্ষণে স্থানীয় নিয়ন্ত্রকদের মোকাবিলা করতে বেশ বেগ পেতে হচ্ছে।
উইকিলিকস বেশ কিছু মার্কিন কূটনৈতিক তারবার্তা ফাঁস করে। এতে ফিলিপাইনের এসব আইনে হতাশা দেখানো হয়। তৎকালীন মার্কিন রাষ্ট্রদূত ফ্রান্সিস জে রিচিয়াডন ২০০৫ সালে তার বার্তায় লেখেন, ‘ফিলিপাইনের ব্যাংক গোপনীয়তা আইন বিশ্বের কঠিনতম আইনগুলোর মধ্যে অন্যতম।’ তার একজন উত্তরসূরী ক্রিস্টিয়ে কেনি ২০০৮সালে বলেন, ‘ফিলিপাইনের ব্যাংক গোপনীয়তা আইন ও দুর্বল হুইসেল ব্লোয়ার নিরাপত্তা দুর্নীতি তদন্তে বাধা সৃষ্টি করছে।’
ব্যাংক গোপনীয়তা আইন দেশটির সাবেক পরিচালক ফার্দিনান্দ মার্কোসের উত্তরাধীকার সূত্রে পাওয়া। তিনি আশা করেছিলেন এ আইন ফিলিপাইনকে আর্থিক হাবে প্রবেশ করাতে সাহায্য করবে। সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন বন্ধের প্রচেষ্টার অংশ হিসেবে ২০০১সালে এসব আইনে দুর্বলতা রাখা হয়। এ আইনে লেনদেনে এখনও আমানতকারীর অনুমতি নেয়ার ক্ষেত্রে কর্তৃপক্ষের সীমিত অধিকার রয়েছে।
বর্তমানে এ ব্যাংক গোপনীয়তা আইন দুর্নীতি প্রতিরোধে কঠিন বাধা হয়ে দাঁড়িয়েছে। এমন ধরনের অভিযোগে ২০১২সালে ফিলিপাইনের শীর্ষ আদালতের প্রধান বিচারপতি রেন্যাটো সি কোরোনাকে অভিসংশন করা হয়। এসময় বিচার প্রক্রিয়ায় ব্যাংক গোপনীয়তার অজুহাতে মুখ খোলেননি তিনি। বলেছিলেন, আইনপ্রণেতাদের বিরুদ্ধে নিজস্ব অ্যাকাউন্টের বিষয়ে একই ধরনের অভিযোগ আনার সুযোগ থাকতে হবে। তবেই তিনি মুখ খুলবেন । পরে তাকে অভিশংসন করা হয়। তবে তিনি দুর্নীতির অভিযোগ অস্বীকার করেন।
সম্প্রতি আরও কিছু উদ্বেগের প্রেক্ষিতে ফিলিপাইনের ক্যাসিনোগুলোর ওপর দৃষ্টি এসে পড়েছে। ক্যাসিনোগুলোকে অ্যান্টি মানি লন্ডারিং আইন থেকে অব্যাহতি দেয়া আছে। এর ফলে সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন দেয়ার প্রয়োজন হয়না ক্যাসিনোগুলোর।
অনুসন্ধানী ও জুয়া শিল্প পরামর্শদাতা প্রতিষ্ঠান স্পেক্ট্রাম এশিয়ার প্রধান নির্বাহী পল ব্রুমবার্গ বলেন, ফিলিপাইনকে টার্গেট করার মূল কারণ, এখানে কিছু অস্বাভাবিক অবস্থা থাকতে পারে। ব্যাংকিং ব্যবস্থাপনায় যেরূপ অ্যান্টি মানি লন্ডারিং আইন বাস্তবায়ন করা হয় ঠিক একই আইন থেকে ক্যাসিনোকে অব্যাহতি দেয়া হয়েছে। এটাকে বেশ বিতর্তিক বলে তিনি মন্তব্য করেন।
মাকাও ও এশিয়ার অন্যান্য জুয়া হাবগুলোর সঙ্গে প্রতিদ্বন্দ্বিতা করছে ফিলিপাইনের ক্যাসিনো খাত। এ শিল্পে বিদেশি বিনিয়োগকে ব্যাপক মাত্রায় আকৃষ্ট করতে বেশ সফল হয়েছে দেশটি।
ম্যানিলার উপকণ্ঠে সাম্প্রতিক বছরগুলোতে তিনটি বড় ক্যাসিনো হোটেল খোলা হয়েছে। প্রতিটি হোটেলের জন্য সর্বনি¤œ ১ি বলিয়ন ডলার বিনিয়োগ প্রয়োজন হয়।
নতুন এসব ক্যাসিনো কিছু ভিআইপি জুয়াড়িদের প্রলুব্ধ করতে সাহায্য করছে। মূল ভূখ- চীন থেকে ফিলিপাইন পর্যন্ত জুয়া রাজস্ব ক্রমেই বাড়ছে। গত বছর ফিলিপাইনের জুয়া রাজস্ব ছিল প্রায় তিন বিলিয়ন ডলার।
এ তুলনায় গত বছর মাকাও এর জুয়া রাজস্ব আদায় হয়েছে প্রায় ৩০বিলিয়ন এবং সিঙ্গাপুরে আদায় হয়েছে ৫ বিলিয়ন ডলার।
বৃহস্পতিবারের শুনানিতে আইনপ্রণেতারা জানতে পেরেছেন, ফিলিপাইনের নতুনতম ক্যাসিনো ‘সোলায়ারে’ বাংলাদেশ ব্যাংকের চুরি যাওয়া টাকা স্থানান্তর করে খরচ করা হয়েছে।’
‘সোলাইরি’ এর মূল কোম্পানি ব্লুমবারি রিসোর্টসের করপোরেট সচিব সিলভেরিও বেনি তান এক প্রশ্নের উত্তরে জানান, ২৯ মিলিয়ন ডলার সমপরিমাণ অর্থ ফেব্রুয়ারিতে একটি ক্যাসিনোর অ্যাকাউন্টে স্থানান্তর করা হয়েছে। সরকারি কর্মকর্তাদের ফ্রি অবকাশযাপন অপারেটর ওয়েইক্যাঙ জু এ ক্যাসিনো নিয়ন্ত্রণ করে।
এ ধরনের অপারেটররা মূলত মধ্যসত্তভোগী। এরা উচ্চ পর্যায়ের খেলোয়াড়দের ক্যাসিনোতে নিয়ে আসেন। বিশেষ করে চীন থেকে জুয়াড়িদের নিয়ে আসেন তারা। পরে জুয়া খেলার জন্য তাদের টাকা ধার দেয়া হয়।
জু কোন দেশের নাগরিক তা স্পষ্ট নয়। তার মন্তব্য নেয়ার জন্য যোগাযোগ করা সম্ভব হয়নি।
সিনেটর ওসমেনা জানান, চুরির টাকা উদ্ধারে জড়িত ক্যাসিনো অপারেটরদের সাক্ষ্য নেয়ার জন্য সিনেটের শুনানিতে আমন্ত্রণ জানানো হয়েছিল। তিনি বলেন, এখানকার ক্যাসিনো একটি ব্ল্যাক হোল। একবার এখানে টাকা চলে গেলে তা আর ফেরত পাওয়া যায় না।
